على مدار سنوات ، اشتهرت منصة Binance العملاقة للعملات المشفرة بتهربها من المنظمين وتجنب القواعد المالية ، وكل ذلك دون عواقب وخيمة.
تواجه أكبر بورصة عملات رقمية في العالم الآن ضغوطًا قانونية متزايدة.
قام Changpeng Zhao ، مؤسس Binance ومديرها التنفيذي ، بتعيين محامي دفاع من ذوي الياقات البيضاء في شركة المحاماة Latham & Watkins لتمثيله شخصيًا ، حيث يواجه هو وشركته شبكة قانونية مشددة. يحقق المدعون العامون في وزارة العدل في البورصة في انتهاكات غسل الأموال ، وكذلك لجنة الأوراق المالية والبورصات التي تنظر في ممارسات أعمال الشركة. في الشهر الماضي ، رفعت وكالة أخرى ، وهي لجنة تداول السلع الآجلة ، دعوى قضائية ضد السيد Zhao ، متهمة إياه بفشل الامتثال الذي سمح للمجرمين بغسل الأموال على Binance.
تضافرت التهديدات القانونية لخلق أكثر اللحظات خطورة في تاريخ Binance. يمكن أن تثير التهم الجنائية ضد السيد Zhao أو شركته حالة من الذعر الجماعي في أسواق العملات المشفرة ، التي تعاني من انهيار بورصة FTX العام الماضي واعتقال مؤسس الشركة ، Sam Bankman-Fried. تعد منصة Binance أكبر بعدة مرات مما كانت عليه FTX ، حيث تقوم بمعالجة عشرات المليارات من الدولارات في التداولات يوميًا.
قالت هيلاري ألين ، خبيرة العملات المشفرة في الجامعة الأمريكية: “إنها أكبر بورصة للعملات المشفرة ، وإذا تم فرض قيود عليها ، فستكون هذه صفقة كبيرة”. “من الصعب أن ترى بقية صناعة العملات المشفرة لم تتضرر.”
استجاب السيد تشاو ، 46 عامًا ، من خلال تعيين مسؤولي امتثال بأوراق اعتماد حكومية وتعهد بمساعدة وكالات إنفاذ القانون في وقف جرائم التشفير. يجتمع المسؤولون التنفيذيون في Binance مع المراسلين للتعبير عن جهود الامتثال للشركة ، وشكلت الذراع الأمريكية للبورصة لجنة عمل سياسي لدفع أجندتها في واشنطن.
ووصف السيد جاو الدعوى القضائية للجنة تداول السلع الآجلة بأنها “غير متوقعة ومخيبة للآمال” ، ووصفها بأنها “تلاوة غير مكتملة للحقائق”. ورفض متحدث باسم الشركة التعليق على التحقيقات الأخرى. كما رفض ممثلو وزارة العدل ولجنة تداول السلع الآجلة ولجنة الأوراق المالية والبورصات التعليق.
أدى الضغط المتزايد على Binance بالفعل إلى حدوث هزات في سوق العملات المشفرة. فقدت عملية البورصة الأمريكية مؤخرًا شريكًا مصرفيًا رئيسيًا ، وهو Signature Bank ، عندما توقف المقرض المحاصر عن العمل الشهر الماضي. كما فقدت Binance شركة التدقيق الخارجية Mazars العام الماضي بعد أن قالت الشركة إنها توقف العمل مؤقتًا لعملاء التشفير. (قال المتحدث إن Binance تعاقدت مع شركات تدقيق جديدة لكنه امتنع عن تحديدها).
يبدو أن بعض عملاء Binance مرعوبون. على مدار سبعة أيام في أواخر مارس ، تم سحب أكثر من 2 مليار دولار من العملات المشفرة المبنية على شبكة Ethereum الشهيرة من البورصة ، وفقًا لمتتبع البيانات المشفرة Nansen. حتى الآن هذا الشهر ، غادر المنصة ما يقرب من مليار دولار. يقول نانسن إن Binance لا تزال تمتلك ما يقدر بنحو 66.5 مليار دولار من ممتلكات العملاء.
قدمت دعوى CFTC دعوة للاستيقاظ حول خطورة الوضع القانوني لـ Binance. وجاء في الشكوى ، نقلاً عن النصوص الداخلية ورسائل البريد الإلكتروني ، أن الشركة سمحت للمجرمين بغسل الأموال. وقالت الشكوى إن بعض العملاء يمكنهم تجاوز الفحوصات الأساسية الهامة ، وذلك باستخدام الثغرات المتبقية للحفاظ على أرباح البورصة. وقالت لجنة تداول السلع الآجلة في شكواها إن موظفي Binance سخروا من قيام الإرهابيين بنقل الأموال على المنصة وأقروا بأن الشركة “سهلت أنشطة غير قانونية محتملة”.
قال Aitan Goelman ، الشريك في شركة المحاماة Zuckerman Spaeder الذي شغل سابقًا منصب مدير إنفاذ قانون CFTC ، إن مدى السلوك الموصوف في الدعوى يميز Binance عن نظرائه في مجال التشفير.
قال جولمان: “إن سوء السلوك فظيع لدرجة أنك تعتقد أن وزارة العدل ستكون مهتمة”.
قال ثلاثة أشخاص مطلعين على التحقيق إن التحقيق الجنائي بوزارة العدل يقوده قسم غسيل الأموال واسترداد الأصول. وقال الناس إن هؤلاء المسؤولين يعملون مع المدعين العامين في مكتب المدعي العام الأمريكي في سياتل ، ولجنة الأوراق المالية والبورصات تحقيقا موازيا. وسبق أن أوردت رويترز تفاصيل القضية.
لدى Binance مجموعة من شركات المحاماة التي تنظم دفاعها. وظف السيد تشاو ما لا يقل عن أربعة محامين من شركة Latham & Watkins ، في حين تم تمثيل الشركة من قبل ستة محامين من Gibson Dunn في مناقشاتها مع وزارة العدل والمنظمين الأمريكيين ، وفقًا لسجلات المحكمة والأشخاص المطلعين على الأمر.
تأسست Binance في عام 2017 ، ونمت بسرعة من خلال تقديم سوق لمجموعة واسعة من العملات المشفرة التجريبية والسماح للعملاء بعمل نوع من المخاطرة ومراهنة عالية الاستدانة على أسعار العملات المشفرة التي لا تزال غير قانونية في الولايات المتحدة. تتم حوالي ثلثي تداولات العملات المشفرة على منصة Binance ، وفقًا لشركة CCData ، وهي شركة لتحليل البيانات.
في عالم العملات المشفرة ، يتمتع السيد Zhao بنفس شهرة وتأثير السيد Bankman-Fried قبل اعتقاله. لكن السيد Zhao ، المعروف في مجتمع التشفير باسم CZ ، هو شخصية مراوغة أكثر.
مواطن كندي صيني المولد ، انتقل السيد تشاو من بلد إلى آخر ، والآن يقسم وقته إلى حد كبير بين دبي وباريس ، وفقًا لما ذكره شخص مطلع على الأمر. قال الشخص إن السيد تشاو سافر إلى الولايات المتحدة مرة واحدة على الأقل في عام 2022.
لطالما واجهت Binance مزاعم بأنها تحايلت على القواعد العالمية لغسيل الأموال وسعت إلى التهرب من اللوائح في البلدان التي تعمل فيها. في بعض الأحيان ، كانت البورصة المملوكة للقطاع الخاص تعمل خارج الصين ومالطا وسنغافورة ؛ وقال متحدث إن الشركة لديها الآن مكاتب إقليمية رئيسية في دبي وباريس ، ويعمل بها 8000 موظف بدوام كامل في جميع أنحاء العالم.
Binance غير مصرح له بالعمل في الولايات المتحدة ، لذلك لدى السيد Zhao شركة أصغر للمستخدمين الأمريكيين تسمى Binance.US ، والتي تقول إنها تعمل بشكل منفصل عن البورصة العالمية. لكن عملاء الشركة المقيمين في الولايات المتحدة تمكنوا من الوصول إلى النظام الأساسي الرئيسي باستخدام شبكات افتراضية خاصة لإخفاء مكان وجودهم.
واجهت Binance تدقيقًا تنظيميًا أمريكيًا لسنوات. في فبراير ، كشف باتريك هيلمان ، كبير مسؤولي الإستراتيجية ، أن البورصة تجري محادثات مع المنظمين حول تسوية لحل التحقيقات القانونية المختلفة بغرامة أو بعض العقوبات الأخرى. وقال إن الشركة كانت “واثقة للغاية وتشعر بالرضا حقًا” بشأن المناقشات.
بعد شهر ، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة دعواها القضائية.
رفعت الوكالة دعوى قضائية ضد الشركات التابعة لـ Binance ومقرها جزر كايمان وأيرلندا ، قائلة إن هذه الكيانات المؤسسية “مملوكة بشكل مباشر أو غير مباشر” للسيد Zhao ومرتبطة بالعشرات من الكيانات التجارية الأخرى التي تحتفظ بها البورصة. قالت الشكوى إن السيد Zhao كان مسؤولاً شخصياً عن إخفاقات امتثال Binance ، ووصف الاجتماع الذي أقر فيه بوجود ثغرة تتيح للمستخدمين الالتفاف على بروتوكولات “اعرف عميلك”.
كما رفعت لجنة تداول السلع الآجلة دعوى قضائية ضد صامويل ليم ، كبير مسؤولي الامتثال السابقين في Binance ، مدعيا أنه ساعد العملاء الأمريكيين على التهرب من الأنظمة المصممة لمنع غسيل الأموال. ولم يرد محامي السيد ليم على طلبات التعليق.
وأضافت الدعوى أن منصة Binance سمحت لثلاث شركات تجارية أمريكية لم تذكر اسمها بالعمل على منصتها ، على الرغم من القواعد التي تحظر على الشركات الأمريكية القيام بذلك. وكانت هذه الشركات هي جين ستريت جروب وتاور ريسيرتش كابيتال وراديكس تريدنج ، وفقًا لما ذكره شخص مطلع على الأمر. ليس هناك ما يشير إلى أن الشركات ، التي حددتها بلومبرج نيوز سابقًا ، تخضع للتحقيق من قبل السلطات الفيدرالية.
ورفض متحدث باسم جين ستريت التعليق. لم يستجب ممثلو Radix and Tower Research لطلبات التعليق.
كما ظهرت مزاعم بأن Binance سمحت بانتشار غسيل الأموال في عدد قليل من الدعاوى القضائية الخاصة ، والتي تم رفض العديد منها في المحاكم. يزعم بعض المدعين أنهم تعرضوا للخداع من قبل تجار العملات المشفرة الذين قاموا بعد ذلك بتوجيه الأموال المسروقة من خلال البورصة.
وقال ديفيد سيلفر ، المحامي في فلوريدا الذي رفع دعوى قضائية ضد بينانس العام الماضي ، إن دعوى هيئة تداول السلع الآجلة من المرجح أن تكون الأولى من بين عدة إجراءات لإنفاذ القانون ضد شركة السيد زهاو.
قال السيد سيلفر “الحقيقة ستظهر”. وستكون Binance مذنبة.
وقال المتحدث باسم Binance إن الشركة تعمل “بشكل وثيق مع سلطات إنفاذ القانون لتجميد الأموال التي يُحتمل أن تكون مكتسبة بشكل غير مشروع.” في العام الماضي ، ساعدت Binance سلطات إنفاذ القانون في “إحباط مجرمي الإنترنت في أكثر من 40.000 قضية على مستوى العالم” ، على حد قوله.
سعت Binance إلى بناء بنية تحتية أكثر قوة للامتثال. وقال المتحدث إن الشركة لديها الآن إدارة امتثال تضم أكثر من 750 موظفًا ، مع تعيين مئات الموظفين في العام الماضي. في يناير ، تم تعيين المدعي الفيدرالي السابق ، نوح بيرلمان ، رئيس الامتثال العالمي الجديد.
قامت Binance أيضًا بتجنيد وكلاء إنفاذ القانون السابقين ، بما في ذلك Tigran Gambaryan ، المحقق السابق في دائرة الإيرادات الداخلية الذي عمل في العديد من قضايا التشفير المبكرة رفيعة المستوى للحكومة.
في مقابلة ، قال السيد جامباريان إن الاتهامات الموجهة إلى Binance كانت من مخلفات حقبة سابقة عندما كانت البورصة عبارة عن شركة ناشئة صغيرة تركز على النمو.
وقال إن بينانس “تعتبر نفسها شركة تكنولوجيا” ، مضيفًا: “إنهم يكسرون الأشياء. كل التبادلات فعلت ذلك “.
